ファイナンシャルプランナー(FP)

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FPってなに?どんなことするの?

こまちゃん
編集長

この記事では、ファイナンシャルプランナーについて詳しく説明します。


この記事を書いた人

ファイナンシャルプランナー2級の資格を持つ家計管理、資産管理が趣味の当サイト編集長。

現在はWebデザイナーや医療職などパラレルワーカーとして全力で働いています。


≫FPを3項目で簡単に説明してみた


突然ですが、老後資金は自分で準備しなければならないと言われ始めていますが、準備はできていますか?

お金に働いてもらう仕組みは作っていますか?

実は、『お金』について大切とわかっていてもあまり行動できていない人も多いです。

  • 日本人はお金に対しての知識が乏しい
  • お金に対して稼ぐ方法を積極的に模索しない

と言う気質があるのも事実。

今大人をしている私たちは、子どもの頃に学校でお金についての勉強をほとんどしてきませんでした。

2022年から、高校で『資産形成の授業』が開始されますが、周りにいる私たち大人こそ「お金の勉強」が必要ではないでしょうか。

時事的な問題も多くある中で、私たちは先の見えない不安な世の中を生きています。

お金の勉強を通して金融の知識を身につける事は、不安を軽減するための一歩になります。

FPってどんなことができるの

ファイナンシャル・プランニングとは、顧客の夢や目標に対して、総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く事を言い、その仕事を担う人を『ファイナンシャル・プランナー』と言います。


具体的な仕事内容は、

  • 家計管理
  • 教育資金や住宅資金の計画
  • 老後の生活設計
  • 資産運用
  • 税制・社会保険屋年金について

これらの相談業務となります。

なので、FPの勉強をすると、生活に必要なお金の知識が身につくということにもつながりますよね。

特に、難易度のあまり高くないFP3級は、お金に対しての丹生音的な内容を網羅しているので、家計管理意識の高い主婦にも人気が出ている資格の一つです。

FP3級と2級の違いとは

では、FPの資格を取得するなら、3級と2級のどちらを取得するのが良いのでしょうか。

編集長

どんな目的のために取得を目指していますか?

FP試験でも、3級と2級では試験の範囲や内容がかなり異なります。

家計管理目的であれば、3級でも十分な内容を学ぶことが可能。

また、3級は国家資格の中でも合格率が高いので、初めて資格取得を目指す人にはおすすめです。

今後就職や転職、仕事のキャリアアップのためにFPを検討しているのであれば、2級までの資格取得を目指す方が仕事に活かすことができるでしょう。

難易度が上がりますが、FP級を取得しなくてもいきなり2級から挑戦することが可能であるのもFP資格の魅力です。

日本FP協会認定の学習講座なら短期間でより上位の資格取得を目指すことができるので、自分の目的に合った資格を決めて早速学習を始めてみてはいかがでしょうか。

FPに必要な知識やスキルとは

FPとして仕事を行う際には、一般的な金融の知識があることは大前提。

  • 的確なアドバイス
  • 分かりやすい説明
  • 親身になって相談に乗る
  • 丁寧な対応

などのスキルもFPには求められます。

日本人は金融に関する知識が低いのに対して、接客に対してはとても厳しい目をもっています。

仕事として資格を活かすことが目標なら、接客スキルを磨くことも意識しておきたいですね。



FPになるために必要な資格

ファイナンシャルプランナー(FP)を名乗って活動するためには、『ファイナンシャル・プランニング技能士』という資格を取得する必要があります。

この資格は国家資格で、3級、2級、1級に分かれています。

3級と2級の違いは、簡単に言うと、企業に対してのプランニングができるか否か。資格を活かして仕事をしていくためには、2級以上の資格取得が好ましいといわれています。

編集長

民間資格のAFPやCFPといった資格もあわせると、全部で5種類の等級が存在します。


AFPとは?

AFPは日本FP協会が認定する民間資格で、国家試験FP1~3級とは異なる位置づけですが、仕事に活かすならぜひ認定取得しておきたい資格です。

資格取得条件は、『AFP認定研修』を受講する事。

これはファイナンシャルプランニングに関する倫理やコンプライアンスと、ライフプラン、金融、保険など6つの専門分野の知識を体系的に学習する日本FP協会認定の研修講座となります。

研修自体は通信制が中心ですが、自分の学習環境に合わせた学習方法を選択可能です。

認定を受けるためには、研修の総仕上げとして課題に基づく「提案書」の作成が必要。

AFP認定は『2年ごとの資格更新が必要』であることにも注意が必要です。

FP1~3級までは国家資格であり、取得すれば一生ものです。

しかし、金融業界は法律や税制改正、社会経済など常に新しい情報が求められる分野です。

現場レベルで本来のFPとしての力を発揮することができるように、定期的なAFP研修を行い、質の高いFPの育成に努めています

認定を受けるためには、

  • AFP認定研修の終了かつ2級FP技能検定(兼AFP資格審査試験)に合格し、期限内にAFP資格登録手続きを行う

といったステップが必要になります。

始めてFP資格の取得を目指している人や、これから2級、AFPの取得を目指す人の中には、スムーズに学習ができるように「日本FP協会認定の通信講座」を受講する人も少なくありません。

講座によってはいきなり、2級取得を目指せるため、教材を探している人はまずしっかりと情報収集をしておきましょう。

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CFP®とは?

CFP®資格は世界25か国で導入されている、『世界が認めるプロフェッショナルFPの証』です。

FP1級と並ぶ最上位資格で、CFP®は国際資格となります。


資格取得のためには、

  • 3年以上の執務経験(AFP・FP2級以上)

が必要となります。

CFP®にはAFPのような認定研修がない為、こちらは省略が難しいのが現状です。

きんざいと日本FP協会、どちらの試験を受けるべき?

FPの試験(CFP以外)は

どちらでも受けることが可能です。

どうして2つの試験があるのかと言うと、もともとFPは民間資格で、その当時に資格試験を行っていた2社が現在も残っているから。特にこちらを受けないといけないという決まりなどもありません。

CFP®については国際資格のため、業務提携している日本FP協会でしか試験を実施していません。

2級までの資格を目指すのであれば、どちらでもOKなので、問題集や過去問題を見ながら、自分が興味のある分野や、問題の解きやすさで選択しましょう。

FP試験の概要や合格率とは

FPの試験の概要や難易度は、試験によって異なります。

以下に、紹介記事で詳しく説明します。

FP3級

FP3級はお金の入門的な資格のため、比較的合格しやすい試験です。

FP2級

FP2級の試験は、企業へのプランニング業務の項目が追加されています。

解答形式も記述式や選択項目が増えるなど、3級に比べて難易度が上がっていることが特徴です。

FP試験に合格するための勉強方法

FPになるための勉強方法について紹介します。

入門の3級は独学でも合格を目指せる資格ですが、仕事や家事・育児などをしながら資格取得を目指す人がほとんど。

なので時短で効率がいい勉強法が求められます。

忙しい人に一番おすすめする勉強方法

せっかく勉強するなら、より上位の資格を最短で取得したいですよね。

このサイトでは、

  • FP3級を飛ばしていきなり2級の受験資格を取得できる

FP協会認定の通信講座がおすすめです。

有名な通信講座であればFP協会認定を受けていることもありますので、気になる人は一度各通信講座の詳細を確認してみましょう。

ちなみに、最近のファインナンシャルプランナー(FP)講座は動画講義が主流になってきています。

テキストベースの学習が得意な人も、すきま時間にスマホで学習したい人も、各社比較してみて自分に合った講座を選ぶことが大切です。

編集長

費用で講座を選んでも挫折しては意味がありません。
自分に合った講座をしっかり検討しましょう。

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